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南銀理財添瑞日日聚寶2號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品 2024年半年度報告
來源：發(fā)布時間：2024年08月19日
溫馨提示：
1.理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎。
2.業(yè)績比較基準(zhǔn)僅供投資者投資參考，不構(gòu)成管理人對產(chǎn)品實際投資收益率的承諾或擔(dān)保，投資須謹(jǐn)慎。
3.理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹(jǐn)慎。
4.產(chǎn)品的投資管理機構(gòu)為南銀理財，產(chǎn)品要素和交易規(guī)則均以產(chǎn)品說明書等法律文件為準(zhǔn)。
3.代銷產(chǎn)品由發(fā)行機構(gòu)發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任。
南銀理財添瑞日日聚寶2號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品
2024年半年度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
產(chǎn)品全稱 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品 |
產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000067（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
產(chǎn)品運作方式 | 開放式凈值型 |
產(chǎn)品成立日 | 2023年04月04日 |
報告期末產(chǎn)品份額總額 | 3,633,662,056.27份 |
報告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 104.46% |
合作機構(gòu) | 中糧信托有限責(zé)任公司,中誠信托有限責(zé)任公司,華潤深國投信托有限公司,光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司 |
產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責(zé)任公司 |
產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2024年01月01日 - 2024年06月30日） | |||
1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
A20003 | 439,703,159.82 | 1.0000 | 1.0000 | 9,100.00 |
A21003 | 547,642,180.08 | 1.0000 | 1.0000 | |
A21103 | 1,037,065,683.64 | 1.0000 | 1.0000 | |
A21203 | 398,725,671.49 | 1.0000 | 1.0000 | |
A23003 | 346,351,509.61 | 1.0000 | 1.0000 | |
A24003 | 375,790,304.12 | 1.0000 | 1.0000 | |
A26003 | 4,044,517.62 | 1.0000 | 1.0000 | |
A27003 | 484,336,202.33 | 1.0000 | 1.0000 | |
A28003 | 2,827.56 | 1.0000 | 1.0000 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
??上半年經(jīng)濟整體呈現(xiàn)需求偏弱的狀態(tài)，4月政治局會議提出加快財政支出力度、地產(chǎn)去庫存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺相關(guān)政策。二季度央行多數(shù)時間縮量開展逆回購，資金面整體較為平穩(wěn)，流動性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內(nèi)外部因素制約。二季度債券收益率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢，4月初受政治局會議等影響收益率快速上行，隨后在經(jīng)濟修復(fù)較慢和資金利率寬松的背景下收益率持續(xù)回落。
??三季度擾動因素在于地方債發(fā)行提速和強刺激政策能否出臺，但基本面、供需關(guān)系對債市仍構(gòu)成支撐，貨幣政策預(yù)計能夠維持寬松基調(diào)，債市調(diào)整風(fēng)險可控，票息策略可能仍相對占優(yōu)，可以關(guān)注震蕩帶來的投資機會。
??操作方面，產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風(fēng)格，積極加大對存款、存單等高流動性資產(chǎn)的配置力度，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。未來將繼續(xù)在保證流動性安全、守住信用風(fēng)險底線的基礎(chǔ)上，強化資產(chǎn)獲取能力，為客戶提供穩(wěn)定的收益回報，提升客戶體驗。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風(fēng)險分析
??下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險可控的前提下靈活運用杠桿。同時關(guān)注市場各關(guān)鍵時點資金波動情況，做好流動性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動性風(fēng)險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品A20003份額凈值為1.0000元，A21003份額凈值為1.0000元，A21103份額凈值為1.0000元，A21203份額凈值為1.0000元，A23003份額凈值為1.0000元，A24003份額凈值為1.0000元，A26003份額凈值為1.0000元，A27003份額凈值為1.0000元，A28003份額凈值為1.0000元。
§4 托管人報告
4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
??在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進(jìn)行了認(rèn)真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
??本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。
4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務(wù)信息等內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
??本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
1 | ZJQTT202305230001 | 華潤信托鑫瑞日享1號集合資金信托計劃 | 870,396,533.58 | 23.95 |
2 | XJCKX202312190022 | 浦發(fā)銀行南京分行活期存款 | 315,286,666.67 | 8.68 |
3 | XJCKX202405280001 | 恒豐銀行約期存款20240528 | 200,000,000.00 | 5.50 |
4 | 112403080 | 24農(nóng)業(yè)銀行CD080 | 197,540,383.94 | 5.44 |
5 | XJCKX202403250001 | 農(nóng)業(yè)銀行安慶分行活期存款 | 170,304,438.88 | 4.69 |
6 | XJCKX202404150001 | 農(nóng)業(yè)銀行深圳分行活期存款 | 120,570,921.11 | 3.32 |
7 | ZJQTT202308180021 | 中糧信托鼎興1號集合資金信托計劃 | 120,019,217.60 | 3.30 |
8 | XJCKX202405230021 | 恒豐銀行約期存款20240523B | 100,000,000.00 | 2.75 |
9 | XJCKX202405230001 | 恒豐銀行約期存款20240523A | 100,000,000.00 | 2.75 |
10 | 112310240 | 23興業(yè)銀行CD240 | 99,779,300.01 | 2.75 |
5.3報告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險狀況 |
- | - | - | - | - | - | - |
§6投資賬戶信息
序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
1 | 托管賬戶 | 0120040000001123 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費307,164.76元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費1,119,855.94元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
§8前10名投資者情況
序號 | 類別 | 持有份額（份） | 占總份額比例（%） |
1 | 機構(gòu) | 43,711,049.28 | 1.20 |
2 | 個人 | 39,473,614.16 | 1.09 |
3 | 個人 | 34,408,243.82 | 0.95 |
4 | 個人 | 25,335,627.33 | 0.70 |
5 | 個人 | 16,304,846.88 | 0.45 |
6 | 個人 | 16,209,885.12 | 0.45 |
7 | 個人 | 15,722,075.67 | 0.43 |
8 | 個人 | 15,278,798.31 | 0.42 |
9 | 個人 | 15,047,664.68 | 0.41 |
10 | 個人 | 15,019,252.02 | 0.41 |
南銀理財有限責(zé)任公司
2024年06月30日
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南銀理財有限責(zé)任公司
2024年8月19日
備注：本次披露內(nèi)容解釋權(quán)歸南銀理財所有，不構(gòu)成任何形式的法律要約或承諾。
轉(zhuǎn)載來源南銀理財官網(wǎng)
